Bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering
I Jyske Bank har vi vores indsats mod hvidvask og terrorfinansiering som topprioritet. Vi ønsker i alle henseender at forhindre hvidvask og terrorfinansiering for at leve op til de forventninger vores kunder, myndigheder og samfund har til os på området. Dette sikres blandt andet gennem kontinuerlig uddannelse og oplysning af medarbejdere, tydelige processer og retningslinjer samt systematisk overvågning og rapportering.
Jyske Banks indsats mod hvidvask og terrorfinansiering går videre, end loven kræver
Med baggrund i målet om at reducere risiciene for, at banken misbruges til ulovlige formål, har vi gennem flere år indført tiltag til forebyggelse af økonomisk kriminalitet, som ligger ud over lovgivningen.
Jyske Bank har frem til i dag indført en række konkrete initiativer, som hjælper til forebyggelse af økonomisk kriminalitet, og indsatserne vil fortsætte fremadrettet.
Hvidvaskpolitik
I Jyske Bank foretages årligt en risikovurdering af banken og Jyske Bank-koncernen. Det betyder, at det afdækkes på hvilke områder, der ses de største risici for at banken kan blive misbrugt til hvidvask og terrorfinansiering. Risikovurderingen tager afsæt i bankens forretningsmodel og omfatter en vurdering af hvilke – og hvor store - risici der er forbundet med de forskellige kundesegmenter, forskellige produkter mv.
På baggrund af risikovurderingen udarbejdes en hvidvaskpolitik for Jyske Bank-koncernen og Jyske Bank A/S.
Governancestruktur
Bankens målsætning om effektivt at forebygge finansiel kriminalitet afspejler sig i en stærk governancestruktur, der er struktureret i to niveauer. Forretningsmæssigt sikrer governancestrukturen det højest mulige niveau af styring, gennemsigtighed og beslutningskraft på området samt en tydelig proces for vidererapportering af problemstillinger.
Uddannelse af medarbejdere
Alle medarbejdere skal løbende gennemgå målrettet uddannelse og holdes opdateret på, hvordan vi bekæmper hvidvask og terrorfinansiering i Jyske Bank. Dette sker gennem egenudviklet læring, der er tilpasset den enkelte medarbejders funktion og kompetenceprofil. Vi tror på, at en målrettet indsats kan give medarbejderne den viden og handlekraft, der skal til for, at vi sammen bekæmper hvidvask og opretholder en sund virksomhedskultur.
Whistleblowerbeskyttelse
Jyske Bank har en whistleblowerordning, som gør det muligt for medarbejderne anonymt at foretage en anmeldelse i tilfælde af overtrædelser – eller mistanke herom – af EU-retten, den finansielle regulering , herunder hvidvasklovgivningen, alvorlige lovovertrædelser i øvrigt samt øvrige alvorlige forhold til videre undersøgelse internt i banken.
Jyske Bank følger de fælles adfærdsprincipper
Jyske Bank støtter op om Finans Danmarks seks adfærdsprincipper, som vi har deltaget aktivt i at udarbejde. Formålet med disse seks principper er at videreudvikle, forbedre og ensarte den indsats der er for forebyggelse og bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering på tværs af de danske pengeinstitutter.
Adfærdsprincipperne udspringer af rapporten fra Finans Danmarks Hvidvask Task Force. Se rapporten hos Finans Danmark